115 фз

С 1 июня 2025 года ведомство получит право приостанавливать переводы банковских клиентов, если те подозреваются в легализации средств, полученных преступным путем, или в финансировании экстремизма. Кому грозит блокировка Росфинмониторинга В России усиливается борьба с телефонным...

В социальных сетях можно встретить публикации, авторы которых рассказывают, что любой гражданин может запретить банку отслеживать операции по переводу денег. Банки.ру выяснил, действительно ли существует такая опция. Можно ли запретить банку отслеживать свои переводы с карты на карту Если...

Налоговики и банки стали интересоваться ИП, которые «хитрят» с банковскими комиссиями при выводе денег на физ лицо. Банки очень не любят, когда ИП выводят деньги себе на физ лицо, поэтому часто устанавливают заградительные тарифы и прочие лимиты. Но, хитрые предприниматели поняли, что у...

Теперь таких признаков подозрительных операций ровно 100 штук. Разберем основные изменения. 1️⃣ Операции получателей бюджетных денег банки будут контролировать от любой суммы, ранее по некоторым критериям был снижен суммовой порог. И немного поправили формулировки. 2️⃣ Платежи от юр лиц и ИП...

Денежные переводы — самая популярная банковская услуга у россиян. По данным ЦБ РФ, в 4-м квартале 2024 года семь из 10 жителей страны хотя бы раз отправили деньги через Систему быстрых платежей (СБП). В среднем один человек сделал 29 переводов и оплатил через СБП 17 покупок. Но иногда...

Это история о том, как ПАО «МТС Банк» успешно эмулирует поведение кирпича в ситуации, где от него требуется минимальное проявление интеллекта, логики и юридической добросовестности. Встречайте — парад абсурда, предвзятости и формализма в исполнении банковских клерков, которых пугает всё, что...

Для борьбы со схемами обналичивания банкиров заставляют тщательно контролировать операции посредников. Банки, специализирующиеся на работе с малым бизнесом и микробизнесом плачут от 115-ФЗ. Но и предприниматели плачут тоже. Статистика ЦБ показывает уменьшение теневого бизнеса. В...

Клиенты банков стали чаще жаловаться на усиление контроля со стороны кредитных учреждений при проведении тех или иных финансовых операций, а также на блокировку банковских карт. По данным Центрального Банка России, за 9 месяцев 2024 года количество жалоб на избыточный контроль со стороны...

Банки смогут блокировать операции с цифровым рублем, вызывающие подозрение. Комитет Госдумы по финансовому рынку рекомендовал принять в первом чтении соответствующий законопроект. Инициатива предлагает распространить действующие в РФ «антиотмывочные» нормы на участников платформы цифрового...

Центробанк классифицирует компании и ИП по степени риска на три категории: низкий, средний и высокий. Но даже если предприятие относится к группе минимального риска, это не гарантирует, что банк не попросит предоставить пояснения по операциям, если какая-либо транзакция покажется ему...

В современных реалиях нередко возникают ситуации, когда организации попадают в так называемый "черный список" банков. Это может произойти по разным причинам: от несоответствия требованиям 115-ФЗ до подозрений в незаконной деятельности. В таких случаях крайне важно предпринять грамотные и...

В современном мире ведение бизнеса неразрывно связано с использованием банковских счетов. Но что делать, когда ваш счет оказывается заблокированным по 115-ФЗ? Это может стать серьезным препятствием в работе компании. Однако есть несколько ключевых шагов, которые помогут разблокировать ваш счет...

В российское законодательство внесены комплексные изменения, разрешающие вести деятельность на территории РФ иностранным банкам через свои филиалы. Это закрепил федеральный закон от 08.08.2024 № 275-ФЗ с изменениями в ФЗ «О банках и банковской деятельности» и отдельные...

Проверка операций по 115-ФЗ может занимать много времени, поэтому банки будут заранее предупреждать клиентов о возможных ограничениях и причинах блокировок счетов. В Госдуму внесли законопроект с изменениями в ст. 4 федерального закона 115-ФЗ. Согласно документу, финансовые организации...

Свежие изменения в Закон 115ФЗ 9 мая 2024 года Президентом РФ были подписаны два федеральных закона вносящих изменения в 115-ФЗ: - Федеральный закон от 29.05.2024 №119-ФЗ «О внесении изменения в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов полученных...

Финансовый мониторинг платежей в России: В последние годы контроль за финансовыми транзакциями в России сильно ужесточился. Причина – борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма. Давайте разберемся, как работает эта система и как она влияет. Ключевые органы и нормативные акты: 1...

Цифровой рубль будет полностью подконтролен ЦБ, т. е., он его не только эмитирует, но и будет являться оператором всей платформы. Кошельки с цифровыми рублем будут открываться только в ЦБ, а банки просто будут предоставлять доступ клиентам к этому кошельку. Поэтому основной антиотмывочный...

Вступил в силу новый № 519-ФЗ. Он разрешает исключать из единых реестров юрлиц и ИП компании с высокой степенью риска по оценке Платформы ЦБ «Знай своего клиента». Заодно таким компаниям и ИП откажут в новой госрегистрации. Объясняем, как будет работать новый закон в отношении субъектов...

Блокировка расчетных счетов происходит сейчас направо и налево… как было, насколько я помню, году так в 2012. И я сейчас говорю не про блокировку счета из-за несданной отчетности. Я говорю про блокировку по 115-ФЗ. Понятно, не каждый предприниматель мошенник и террорист, каждый предприниматель...

За что блокируют карты продавцов на маркетплейсах? Среднестатистический селлер закупает товар в основном серыми методами. Кто поменьше – закупается на рынках типа Садовод или Люблино. Кто побольше – напрямую с Китая через карго. Остановимся подробнее на тех, кто поменьше, так как их...