Банки усилят контроль за трансакциями с соцвыплатами, которые имеют признаки обналичивания
Речь идет о маткапитале, пособиях на детей, а также выплатах бойцам специальной военной операции (СВО) и их семьям.
ЦБ будет требовать более тщательного контроля за такими операциями — это следует из обновленного проекта положения регулятора 375-П. Если финорганизация признает перевод подозрительным, в будущем сомнительные операции этого клиента могут блокировать и дополнительно проверять.
Под категорию соцподдержки подходят материнский капитал и жилищные сертификаты, уточнила глава департамента комплаенса Совкомбанка Марина Бурдонова. Также речь идет о выплатах участникам СВО на Украине и их семьям, детских пособиях и перечислениях на ребенка, добавил аналитик Freedom Finance Global Владимир Чернов.
Банки обязаны документально фиксировать необычные операции, критерии которых указаны в положении 375-П, уточнил замруководителя Национального совета финансового рынка (НСФР) Александр Наумов. По каждой из них кредитная организация анализирует профиль клиента, основных контрагентов, основания совершаемых операций и другие параметры.
После анализа банк принимает субъективное решение о наличии подозрений в отмывании денег — если они есть, организация обязана сообщить об операции в Росфинмониторинг.
Речь идет о маткапитале, пособиях на детей, а также выплатах бойцам специальной военной операции (СВО) и их семьям.
ЦБ будет требовать более тщательного контроля за такими операциями — это следует из обновленного проекта положения регулятора 375-П. Если финорганизация признает перевод подозрительным, в будущем сомнительные операции этого клиента могут блокировать и дополнительно проверять.
Под категорию соцподдержки подходят материнский капитал и жилищные сертификаты, уточнила глава департамента комплаенса Совкомбанка Марина Бурдонова. Также речь идет о выплатах участникам СВО на Украине и их семьям, детских пособиях и перечислениях на ребенка, добавил аналитик Freedom Finance Global Владимир Чернов.
Банки обязаны документально фиксировать необычные операции, критерии которых указаны в положении 375-П, уточнил замруководителя Национального совета финансового рынка (НСФР) Александр Наумов. По каждой из них кредитная организация анализирует профиль клиента, основных контрагентов, основания совершаемых операций и другие параметры.
После анализа банк принимает субъективное решение о наличии подозрений в отмывании денег — если они есть, организация обязана сообщить об операции в Росфинмониторинг.
