Напомним, что всего таких критериев более 100, и приведены они в приложении к Положению Банка России № 375-П.
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ПОЛОЖЕНИЕ от 2 марта 2012 г. N 375-П О ТРЕБОВАНИЯХ К ПРАВИЛАМ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА
На самом деле их куда более 100, ведь в каждом разделе есть такой пункт как «иные признаки», что автоматически продляет список признаков сомнительных платежей до бесконечности.
Переходим, собственно, к изменениям:
1. Раздел со схемами с бюджетными деньгами.
Убрали критерий: «Снятие клиентом в наличной форме бюджетных денежных средств, полученных в форме субсидии».
Но взамен добавили сразу два новых:
Операция совершается на сумму от 5 млн рублей и имеет признаки обналичивания (включая транзит, направленный на дальнейший обнал), и участник такой операции является получателем бюджетных денег (гос и муниципальные контракты, субсидии).
Операция, свидетельствующая о дроблении контрактов в сфере го оборон заказа. Например, перечисление денежных средств по нескольким контрактам, заключенным в течение месяца с одним и тем же контрагентом.
2. Раздел про подозрение в финансировании терроризма.
Добавлен признак, когда операция физического лица связана с оборотом (изготовление, хранение, транспортировка и пр) Орудия, боеприпасов, комплектующих к ним, взрывчатых веществ.
3. Раздел с легализацией через некоммерческие организации вообще исключили полностью.
Оно и логично, ведь банки уже давно сообщают в РосФин сведения о практически всех операциях НКО. Таким образом, финансовая разведка может самостоятельно мониторить платежи НКО на предмет схематоза.
Такая операция должна являться для банков лишь сигналом к проверке клиента, а не к безусловному обвинению его в подозрительной деятельности с информированием РосФинМониторинга.
К сожалению, не все коллеги это понимают и стучат на такие операции, не разобравшись в ситуации. Даже РосФин с ЦБ вместе неоднократно заявляли о большом количестве сообщений на подозрительные операции с одновременно низким качеством таких сообщений.
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ПОЛОЖЕНИЕ от 2 марта 2012 г. N 375-П О ТРЕБОВАНИЯХ К ПРАВИЛАМ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА
На самом деле их куда более 100, ведь в каждом разделе есть такой пункт как «иные признаки», что автоматически продляет список признаков сомнительных платежей до бесконечности.
Переходим, собственно, к изменениям:1. Раздел со схемами с бюджетными деньгами.
Убрали критерий: «Снятие клиентом в наличной форме бюджетных денежных средств, полученных в форме субсидии».
Но взамен добавили сразу два новых:
Операция совершается на сумму от 5 млн рублей и имеет признаки обналичивания (включая транзит, направленный на дальнейший обнал), и участник такой операции является получателем бюджетных денег (гос и муниципальные контракты, субсидии). Операция, свидетельствующая о дроблении контрактов в сфере го оборон заказа. Например, перечисление денежных средств по нескольким контрактам, заключенным в течение месяца с одним и тем же контрагентом.2. Раздел про подозрение в финансировании терроризма.
Добавлен признак, когда операция физического лица связана с оборотом (изготовление, хранение, транспортировка и пр) Орудия, боеприпасов, комплектующих к ним, взрывчатых веществ.3. Раздел с легализацией через некоммерческие организации вообще исключили полностью.
Оно и логично, ведь банки уже давно сообщают в РосФин сведения о практически всех операциях НКО. Таким образом, финансовая разведка может самостоятельно мониторить платежи НКО на предмет схематоза.
Такая операция должна являться для банков лишь сигналом к проверке клиента, а не к безусловному обвинению его в подозрительной деятельности с информированием РосФинМониторинга.
К сожалению, не все коллеги это понимают и стучат на такие операции, не разобравшись в ситуации. Даже РосФин с ЦБ вместе неоднократно заявляли о большом количестве сообщений на подозрительные операции с одновременно низким качеством таких сообщений.
