Эксперт Полякова: переводы неизвестным лицам могут привести к ответственности.
Перевод денег на карту продавцу в чате или Telegram-канале — привычная практика, но она таит риски: банковская выписка по такой операции может вызвать вопросы у правоохранительных органов. В чем главная опасность таких действий объяснила адвокат по уголовным делам, управляющий партнер коллегии адвокатов «Бизнес Лигал Групп» Вероника Полякова.
«Вы видите только номер карты и фамилию. Что это за человек, какие еще поступления он получает и куда потом переводит средства, вы не знаете и проверить не можете», — говорит Полякова.
Она отметила, что покупатель фактически не контролирует судьбу перечисленных средств: при расследовании всех входящих переводов к владельцу карты могут возникнуть вопросы, если он окажется фигурантом дела о финансировании запрещенной деятельности. Отсутствие кассовых или товарных чеков усугубляет ситуацию — в лучшем случае остается СМС или строчка в банковском приложении.
«Факт перевода сам по себе не подтверждает, что была законная сделка. Для следователя вы просто человек, который отправил деньги неизвестному лицу», — поясняет эксперт.
Полякова рекомендует платить наличными или через официальные терминалы с выдачей чека.
«Касса и чек — это сразу два доказательства, что вы были покупателем, а продавец вел легальную деятельность. В случае проверки эти документы спасут ваши нервы и время», — отметила она.
Если продавец настаивает на переводе на личную карту, стоит задуматься.
«Нужно помнить, что перевод незнакомому лицу на карту может в дальнейшем создать проблемы и риск привлечения к ответственности», — резюмировала Полякова.
Источник
Перевод денег на карту продавцу в чате или Telegram-канале — привычная практика, но она таит риски: банковская выписка по такой операции может вызвать вопросы у правоохранительных органов. В чем главная опасность таких действий объяснила адвокат по уголовным делам, управляющий партнер коллегии адвокатов «Бизнес Лигал Групп» Вероника Полякова.
«Вы видите только номер карты и фамилию. Что это за человек, какие еще поступления он получает и куда потом переводит средства, вы не знаете и проверить не можете», — говорит Полякова.
Она отметила, что покупатель фактически не контролирует судьбу перечисленных средств: при расследовании всех входящих переводов к владельцу карты могут возникнуть вопросы, если он окажется фигурантом дела о финансировании запрещенной деятельности. Отсутствие кассовых или товарных чеков усугубляет ситуацию — в лучшем случае остается СМС или строчка в банковском приложении.
«Факт перевода сам по себе не подтверждает, что была законная сделка. Для следователя вы просто человек, который отправил деньги неизвестному лицу», — поясняет эксперт.
Полякова рекомендует платить наличными или через официальные терминалы с выдачей чека.
«Касса и чек — это сразу два доказательства, что вы были покупателем, а продавец вел легальную деятельность. В случае проверки эти документы спасут ваши нервы и время», — отметила она.
Если продавец настаивает на переводе на личную карту, стоит задуматься.
«Нужно помнить, что перевод незнакомому лицу на карту может в дальнейшем создать проблемы и риск привлечения к ответственности», — резюмировала Полякова.
Источник
