Новости Эксперт рассказал, когда внесение наличных вызовет у банка подозрения

[BOOX]

Финансист Щербаков: частое внесение наличных вызовет у банка подозрения.​

Фото: Сергей Булкин/NEWS.ru
У банка могут возникнуть вопросы в том случае, если клиент вносит наличные суммы на счет, которые явно не соответствуют его доходам или его обычной финансовой активности, заявил NEWS.ru доцент кафедры естественно-научных дисциплин университета «Синергия» Кирилл Щербаков.

По его словам, подозрительной будет считаться операция по внесению крупных сумм, особенно если ранее подобных пополнений у клиента не было.

Насторожить может частое внесение крупных сумм наличными, особенно если раньше за клиентом такого не водилось, а также внесение наличных для операций, нехарактерных для профиля клиента. Например, если сразу после пополнения человек покупает слитки золота, — сказал Щербаков.

Пополнение счета третьими лицами без очевидной связи с клиентом — это тоже тревожный звонок для банка, отметил эксперт. Что касается юрлиц и ИП, то банк может обратить внимание на них в случае резкого роста доли наличных поступлений, не подтвержденных договорами или первичными документами, добавил он.

Ранее Банк России обнародовал

Для просмотра ссылки необходимо нажать Вход или Регистрация

мошеннических операций при снятии наличных в банкоматах. Среди них изменение активности телефонных разговоров как минимум за шесть часов до операции, рост количества СМС с новых номеров, в том числе в мессенджерах, снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита или займа или увеличение лимита на выдачу наличных, в том числе по кредитной карте.

Для просмотра ссылки необходимо нажать Вход или Регистрация