- Специальный корреспондент
Виток раз:
И вот у вас блокировка счета по, казалось-бы, безобидному поводу – недостаточно детализированное назначение платежа.
То есть теперь «оплата it-услуг без НДС» = блокировка счета с большой степенью вероятности. А чтобы этот платеж прошел без блокировок и лишних вопросов банка, лучше всего написать «оплата it-услуг по договору номер 01.05.2024, за период 01.05.2025-01.06.2025, согласно акту приема-передачи номер 012 от 02.06.2025. без НДС».
Нет, никакой сотрудник банка вникать в это крючкотворство не будет – это все платежи проходят через робота и тот, в соответствии с установленными настройками, платеж либо «одобрит», либо отправит в блок.
А с сентября 2025 правила мониторинга операций юридических лиц опять ужесточились и назначение платежа стало более важным триггером – так посчитали ЦБ РФ с Финмониторингом, решив, что «отписка» в этом поле есть основание банку блокировать транзакцию и проводить собственную проверку.
Так что если не хочется проблем – данное поле детализируем максимально! Уровень бреда не есть триггер, так что по этому критерию можно не стесняться, так что профессиональный юмор «оплата за стройматериалы, а именно концевыебалки….» юмором быть перестает и становится реальностью.
Виток два:
Если вдруг среди ваших исходящих платежей обнаружился платеж нетипичный, пусть даже тот, который робот пропустил как надежный и понятный – у вас проблемы, могущие проявиться той же самой блокировкой счета.
То есть, если у вас макаронный завод, а вы платите за рельсы – придется какое-то время пожить с заблокированным счетом и объясняться с большой степенью вероятности. Причина та же – ФНС и Финмониториг ищут операции по «легализации, отмыванию, финансированию всякой бесовщины и уклонению от уплаты налогов со сборами».
Так что налогоплательщикам рекомендуется внимательнее относится к назначениям платежа, пользоваться русским языком во всем его многообразии, то есть, если вернуться к нашему примеру, не «рельсы», а «металлоизделие».
Виток три:
Если ваш контрагент зарегистрирован менее года назад, то правоприменитель и это теперь относит к полноценному подозрительному маркеру, имейте ввиду.
Эту позицию даже комментировать не хочется, ибо с датой регистрации вообще ничего поделать невозможно. И ранее к этому банк присматривался, но с сентября 2025г. это стало полноценным маркером.
Причем у тех, кто на самом деле упражняется в «отмыве с легализаций» проблем не будет – они спокойно купят старенькую фирму, зарегистрируют ИПшика в «ящик стола» и т.п., а вот у реального сегмента экономики – будут.
Продолжаем наблюдение!
И вот у вас блокировка счета по, казалось-бы, безобидному поводу – недостаточно детализированное назначение платежа.
То есть теперь «оплата it-услуг без НДС» = блокировка счета с большой степенью вероятности. А чтобы этот платеж прошел без блокировок и лишних вопросов банка, лучше всего написать «оплата it-услуг по договору номер 01.05.2024, за период 01.05.2025-01.06.2025, согласно акту приема-передачи номер 012 от 02.06.2025. без НДС».
Нет, никакой сотрудник банка вникать в это крючкотворство не будет – это все платежи проходят через робота и тот, в соответствии с установленными настройками, платеж либо «одобрит», либо отправит в блок.
А с сентября 2025 правила мониторинга операций юридических лиц опять ужесточились и назначение платежа стало более важным триггером – так посчитали ЦБ РФ с Финмониторингом, решив, что «отписка» в этом поле есть основание банку блокировать транзакцию и проводить собственную проверку.
Так что если не хочется проблем – данное поле детализируем максимально! Уровень бреда не есть триггер, так что по этому критерию можно не стесняться, так что профессиональный юмор «оплата за стройматериалы, а именно концевыебалки….» юмором быть перестает и становится реальностью.
Виток два:
Если вдруг среди ваших исходящих платежей обнаружился платеж нетипичный, пусть даже тот, который робот пропустил как надежный и понятный – у вас проблемы, могущие проявиться той же самой блокировкой счета.
То есть, если у вас макаронный завод, а вы платите за рельсы – придется какое-то время пожить с заблокированным счетом и объясняться с большой степенью вероятности. Причина та же – ФНС и Финмониториг ищут операции по «легализации, отмыванию, финансированию всякой бесовщины и уклонению от уплаты налогов со сборами».
Так что налогоплательщикам рекомендуется внимательнее относится к назначениям платежа, пользоваться русским языком во всем его многообразии, то есть, если вернуться к нашему примеру, не «рельсы», а «металлоизделие».
Виток три:
Если ваш контрагент зарегистрирован менее года назад, то правоприменитель и это теперь относит к полноценному подозрительному маркеру, имейте ввиду.
Эту позицию даже комментировать не хочется, ибо с датой регистрации вообще ничего поделать невозможно. И ранее к этому банк присматривался, но с сентября 2025г. это стало полноценным маркером.
Причем у тех, кто на самом деле упражняется в «отмыве с легализаций» проблем не будет – они спокойно купят старенькую фирму, зарегистрируют ИПшика в «ящик стола» и т.п., а вот у реального сегмента экономики – будут.
Продолжаем наблюдение!
