Новости Подозрительное поведение у банкомата может ограничить лимит. Что изменится в снятии наличных с 1 сентября

[vaspvort]

Банки в России смогут временно ограничить снятие наличных, если поведение клиента покажется подозрительным. Например, владельцы карт просто снимают деньги в необычное время или сменили номер телефона. С 1 сентября финансовые организации обязаны отслеживать признаки потенциального мошенничества и блокировать подозрительные операции.
Как 21 августа

Для просмотра ссылки необходимо нажать Вход или Регистрация

пресс-служба Центробанка, задачей станет проверять, не действует ли клиент под принуждением аферистов или не является ли сам злоумышленником. При выявлении тревожных сигналов банк вправе ограничить суточный лимит на снятие наличных до 50 тысяч рублей сроком на двое суток. Регулятор перечисляет возможные признаки мошеннических операций.

Как распознать нетипичное поведение клиента​

К симптомам возможного мошенничества относится поведение, нехарактерное для конкретного человека. Например, операция совершается в непривычное время, запрашивается нестандартная сумма или используется банкомат в нетипичном месте. Также тревогу должен вызвать необычный способ получения средств — допустим, не с карты, а с использованием QR-кода.

Изменение коммуникационной активности как сигнал опасности​

Основанием для блокировки может послужить информация о резком увеличении активности переписки. Если за шесть часов до визита в банкомат у клиента участились телефонные разговоры или возросло число смс-сообщений, в том числе в мессенджерах, с новых номеров — это расценивается как подозрительный фактор.

Финансовые операции, указывающие на возможное мошенничество​

Банк вправе среагировать, если клиент снимает деньги в течение 24 часов после оформления займа или повышения лимита по кредитной карте. Также в группу риска попадают переводы на свой счет более 200 тысяч рублей через систему быстрых платежей со счета в другом банке или досрочное закрытие депозита на сопоставимую сумму.

Смена идентификационных данных и устройства​

В перечень тревожных признаков включены изменения контактных данных и технических параметров. Речь идет о смене номера мобильного телефона, привязанного к интернет-банку, а также об изменении характеристик устройства, с которого производится операция по снятию наличных.

Для просмотра ссылки необходимо нажать Вход или Регистрация