Еврокомиссия внесла Россию в список стран с высоким риском отмывания денег: что это значит

[vaspvort]

И какие могут быть последствия для бизнеса и граждан
3 декабря Еврокомиссия объявила, что включает Россию в список стран с высоким риском отмывания денег и финансирования терроризма.
Решение должны утвердить Европарламент и Совет ЕС. На это у них есть месяц, но срок могут продлить — еще на месяц. После утверждения правила вступят в силу.
Если постановление примут, банки и другие финансовые организации в ЕС будут обязаны применять усиленный надзор ко всем операциям, где участвуют российские контрагенты.
Разбираемся, что это за список и на что он влияет.

Что за черный антиотмывочный список, в который попала Россия​

В 2024 году в ЕС появился новый надзорный орган — Управление по противодействию отмыванию денег . Именно он внес Россию в список стран, которые имеют «стратегические недостатки» в области борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, ПОД/ФТ . Главная цель списка — защитить финансовую систему ЕС от рисков, связанных с такими юрисдикциями.
В пресс-релизе Еврокомиссии говорится, что все организации ЕС, подпадающие под действие системы по борьбе с отмыванием денег, обязаны проявлять повышенную бдительность к транзакциям, связанным со странами из списка. К таким организациям относятся:

1. Финансовые учреждения: банки, платежные сервисы, пункты обмена валют.
2. Страховые компании.
3. Инвестиционные фонды.
4. Брокеры и агентства недвижимости.
5. Казино и другие игорные сервисы, включая онлайн-площадки.
6. Юристы, нотариусы, аудиторы и налоговые консультанты, которые предоставляют финансовые, риелторские или корпоративные услуги.
7. Продавцы дорогих товаров — автомобилей класса люкс, предметов искусства, ювелирных изделий и драгоценных камней, — которые разрешают совершать сделки за наличные.
8. Компании, которые создают или управляют трастами.
9. Криптобиржи и криптосервисы.

Обычно перечень Еврокомиссии повторяет аналогичный список Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег . В 2023 она приостановила членство России, но не включила страну в свой серый или черный список.

К каким последствиям это может привести​

Пока трудно оценить, к каким последствиям приведет попадание России в такой список. Страна и без того находится под жесткими санкциями, а финансовые операции с российскими контрагентами — под особым контролем органов ЕС.
Есть исследование о том, как включение в подобный список повлияло на Багамские Острова. В нем говорится об усилении проверок, ударе по репутации страны и ее партнеров и ухудшении условий для бизнеса. В случае России эти последствия в значительной степени уже наступили из-за масштабных санкций.

Наиболее очевидный итог попадания в черный список — проверки транзакций станут медленнее и тщательнее. Риск блокировки операций тоже вырастет.
Кроме того, гражданам и компаниям из России будет сложнее открывать счета в странах Евросоюза, считает финансовый советник Наталья Смирнова.
Вот какие еще последствия выделяет эксперт:

1. Усилится проверка компаний, у которых бенефициары или директора — граждане России.
2. Появится детальный контроль за операциями, где хотя бы одна из сторон связана с Россией. Если банк сочтет происхождение финансов или цепочку транзакций недостаточно прозрачными, операции могут заблокировать, а счета — закрыть.
3. Проверки движения капитала станут еще тщательнее. Цель — выявить связи с Россией и убедиться, что не нарушается санкционный режим.

Заведующий лабораторией сравнительных исследований экономического факультета МГУ Андрей Колганов отмечает, что попадание в черный список может затруднить международные транзакции — но прежде всего в тех случаях, когда ограничения затронут и третьи страны, которые работают с Россией. В этом случае под удар попадут все участники цепочки платежей, включая партнеров российских банков.
Руководитель практики сопровождения международных проектов адвокатского бюро «А-ПРО» Дмитрий Дворецкий подчеркивает, что включение в такой реестр особенно опасно для банков: им станет намного сложнее поддерживать сотрудничество с зарубежными финансовыми организациями. Для бизнеса это означает трудности при проведении операций за рубежом через иностранные счета.

Источник

 

[BOOX]

Решение о включении России в чёрный список ЕС по отмыванию денег вступило в силу: что это значит для россиян.

Европейские власти заверяли, что усиленные проверки не затронут живущих за рубежом россиян, но некоторые эксперты полагают, что меры будут применяться «без исключений».

• Еврокомиссия сообщила, что решение о внесении России в список стран с высоким риском отмывания денег и финансирования терроризма вступило в силу 9 января 2026 года. Приняли его ещё в начале декабря 2025-го.
• Речь идёт о перечне стран со «стратегическими недостатками в системе противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма». Европейские финансовые учреждения должны проводить «усиленную» проверку всех транзакций, связанных с такими государствами.

Как решение повлияет на россиян​

• В разговоре с The Bell 8 декабря 2025 года представитель Еврокомиссии заверил, что решение не предполагает полный запрет на финансовые операции и не будет по умолчанию распространяться на живущих за пределами России её граждан и их компании.
• Включение в «чёрный список» обязывает финансовые учреждения применять к счетам и операциям, связанным с Россией, усиленные проверки, предусмотренные антиотмывочным законодательством ЕС. Среди них — получение дополнительной информации о клиенте, источнике денег, целях транзакций и другие. Меры будут применяться как к новым, так и к уже существующим счетам.
• Под проверки не попадут граждане России, живущие за её пределами в странах, не входящих в «чёрный список», и связанные с ними компании, зарегистрированные в таких странах. Но усиленные меры будут применять в отношении их финансовых операций, связанных с Россией, отмечали в Еврокомиссии.
• Юристы, с которыми РБК обсуждало решение ЕС, прогнозировали, что со сложностями в основном столкнётся бизнес. Включение в чёрный список осложнит любые немногие прямые платежи между банками России и Европы, а также усугубит проведение платежей в евро и иных валютах, которые проходят через корсчета европейских банков. Это выльется в рост издержек на соблюдение комплаенса.
• Эксперты, опрошенные Euronews, считают, что проверки коснутся всех россиян «без исключения». Банки будут проводить углублённые проверки происхождения денег, запрашивать дополнительные документы и блокировать операции до получения объяснений. Скорость транзакций снизится, а часть платежей будет автоматически отклоняться алгоритмами.
• Кроме того, банки в странах Центральной Азии, которыми россияне активно пользуются для переводов, тоже окажутся под давлением: им придётся выбирать между сохранением операций с Россией и риском потерять корреспондентские счета в ЕС.

Источник