Эксперт Виноградов: банк может потребовать документы при переводе более 300 тыс.
Делая денежный новогодний подарок родственникам, следует точно указывать назначение платежа, например «подарок на Новый год». Это поможет банку определить, что перевод сделан на безвозмездной основе, посоветовал 10 декабря д. ю. н., профессор, декан факультета права НИУ ВШЭ Вадим Виноградов.
«Разовый перевод не считается регулярной операцией и не вызывает вопросов у контролирующих органов, даже если сумма достигает нескольких десятков тысяч рублей. Для близких родственников размер подарка законом не ограничивается — семейное законодательство допускает финансовую помощь внутри семьи без каких-либо лимитов», — рассказал он.
При этом если подарок делается друзьям или иным людям, которые не относятся к близким родственникам, у банка могут возникнуть подозрения о цели платежа. Так, искусственное разделение крупной суммы на несколько небольших переводов может привести к блокировке операции.
«При переводах, превышающих 100 тыс. рублей, банк может запросить комментарий, а если перевод более 300 тыс. рублей, то и подтверждающие документы, поэтому наиболее надежным способом обезопасить себя является составление письменного договора дарения. Такой документ служит универсальным доказательством законного характера операции как для банков, так и для налоговых органов и обеспечивает правовую защиту при проведении переводов любого объема между физическими лицами», — указал Виноградов.
Если денежный перевод попадает под контроль регуляторов, то стоит заранее сообщить банку о планируемых операциях с деньгами. Тем более в период праздников многие организации могут предложить упрощенный порядок отправки соответствующего уведомления.
Источник
Делая денежный новогодний подарок родственникам, следует точно указывать назначение платежа, например «подарок на Новый год». Это поможет банку определить, что перевод сделан на безвозмездной основе, посоветовал 10 декабря д. ю. н., профессор, декан факультета права НИУ ВШЭ Вадим Виноградов.
«Разовый перевод не считается регулярной операцией и не вызывает вопросов у контролирующих органов, даже если сумма достигает нескольких десятков тысяч рублей. Для близких родственников размер подарка законом не ограничивается — семейное законодательство допускает финансовую помощь внутри семьи без каких-либо лимитов», — рассказал он.
При этом если подарок делается друзьям или иным людям, которые не относятся к близким родственникам, у банка могут возникнуть подозрения о цели платежа. Так, искусственное разделение крупной суммы на несколько небольших переводов может привести к блокировке операции.
«При переводах, превышающих 100 тыс. рублей, банк может запросить комментарий, а если перевод более 300 тыс. рублей, то и подтверждающие документы, поэтому наиболее надежным способом обезопасить себя является составление письменного договора дарения. Такой документ служит универсальным доказательством законного характера операции как для банков, так и для налоговых органов и обеспечивает правовую защиту при проведении переводов любого объема между физическими лицами», — указал Виноградов.
Если денежный перевод попадает под контроль регуляторов, то стоит заранее сообщить банку о планируемых операциях с деньгами. Тем более в период праздников многие организации могут предложить упрощенный порядок отправки соответствующего уведомления.
Источник
