MISTER X
Гуру проекта
Команда форума
Судья
Модератор
ПРОВЕРЕННЫЙ ПРОДАВЕЦ
Private Club
Координатор арбитражей
Конституционный суд разрешил подавать гражданские иски на дроперов не только по месту жительству ответчика.
Жительница Ставропольского края стала жертвой мошенников: во время телефонного разговора она сообщила код доступа к банковскому приложению, после чего злоумышленники оформили кредит на ее имя и вывели 235 тысяч рублей. Женщина обратилась в полицию. Уголовное дело возбудили, но позже приостановили из-за того, что подозреваемого так и не нашли.
Тогда потерпевшая решила взыскать деньги с владельца карты, на которую ушел перевод, как неосновательное обогащение. Она подала иск по месту своего жительства (там же расследовалось уголовное дело). Суд вернул заявление с объяснением, что в таких случаях нужно обращаться в суд по месту жительства ответчика — Московскую область. Женщина была не готова ездить судиться за тысячу километров и дошла до Конституционного суда.
Дроп может действовать осознанно и получать свой процент или не понимать, как будут использоваться его реквизиты.
С 2025 года уголовная ответственность для дропов: штрафы, обязательные работы, тюремный срок. Также человек должен будет вернуть потерпевшему полученные деньги как неосновательное обогащение. Даже если дроп утверждает, что «просто дал карту» и сам никого не обманывал, суды все чаще исходят из того, что такие действия способствовали преступлению.
Эксперты по кибербезопасности рекомендуют оплачивать онлайн-покупки виртуальной картой
Заявление о мошенничестве: куда подать и что приложить
Если с момента перевода прошло мало времени, то обратитесь в банк. Нужно попросить проверить возможность «заморозки»/удержания средств по линии банка. Если поздно, то попросить зафиксировать ваше обращение и выдать документы для полиции.
Заявление о преступлении подают в полицию — как правило, удобнее по месту жительства: через дежурную часть, через электронную приемную МВД в вашем регионе. В заявлении описывают обстоятельства и просят возбудить уголовное дело.
Что приложить:
Иск к получателю перевода
У потерпевшего два варианта: подать иск о о взыскании неосновательного обогащения с владельца карты/счета или о возмещении вреда. Разница в том, чтобы получить возмещение вреда, необходимо доказать вину дропа, а для этого дождаться финала уголовного дела. На практике проще и быстрее подать иск о неосновательном обогащении: это можно делать параллельно расследованию уголовного дела.
По общему иск подают по месту жительства ответчика. Но в декабре 2025 года Конституционный суд вынес по делу жительницы из Ставропольского края, где указал, что такая практика неконституционна. Суд установил временное правило: пока закон не поправят, потерпевший по дистанционному хищению денег с банковского счета (включая случаи переводов на чужую карту в рамках схем) может подать иск на выбор:
Изменение поможет потерпевшим не тратить деньги на поездки в другие регионы, чтобы подать гражданский иск.
Источник
Жительница Ставропольского края стала жертвой мошенников: во время телефонного разговора она сообщила код доступа к банковскому приложению, после чего злоумышленники оформили кредит на ее имя и вывели 235 тысяч рублей. Женщина обратилась в полицию. Уголовное дело возбудили, но позже приостановили из-за того, что подозреваемого так и не нашли.
Тогда потерпевшая решила взыскать деньги с владельца карты, на которую ушел перевод, как неосновательное обогащение. Она подала иск по месту своего жительства (там же расследовалось уголовное дело). Суд вернул заявление с объяснением, что в таких случаях нужно обращаться в суд по месту жительства ответчика — Московскую область. Женщина была не готова ездить судиться за тысячу километров и дошла до Конституционного суда.
Как деньги с карты жертвы попадают к мошенникам
Мошенники избегают прямых переводов: им нужно усложнить расследование и снизить риск блокировок. Для этого они используют дропов. Дроп — это человек, на чье имя оформлена банковская карта, счет или электронный кошелек, которые используются для приема, обналичивания или дальнейшего «прокручивания» похищенных средств.Дроп может действовать осознанно и получать свой процент или не понимать, как будут использоваться его реквизиты.
С 2025 года уголовная ответственность для дропов: штрафы, обязательные работы, тюремный срок. Также человек должен будет вернуть потерпевшему полученные деньги как неосновательное обогащение. Даже если дроп утверждает, что «просто дал карту» и сам никого не обманывал, суды все чаще исходят из того, что такие действия способствовали преступлению.
Эксперты по кибербезопасности рекомендуют оплачивать онлайн-покупки виртуальной картой
| Карта | Условия |
| от Сбербанка | выпуск цифровой карты доступен действующим клиентам банка |
| от Т-Банка | возможно оформление цифровой карты, но до подписания договора будет действовать ряд ограничений |
| от Банка Ozon | при открытии анонимного счета максимальный лимит операций не более 40 тысяч рублей |
Что делать, если мошенники убедили совершить перевод
В такой ситуации потерпевший должен заявить о преступлении, то есть обратиться с заявлением в полицию, где по итогу заведут уголовное дело. Если в деле замешан дроп, то нужно подать иск, чтобы вернуть деньги через суд. Подробно разберем, каждый этап.Заявление о мошенничестве: куда подать и что приложить
Если с момента перевода прошло мало времени, то обратитесь в банк. Нужно попросить проверить возможность «заморозки»/удержания средств по линии банка. Если поздно, то попросить зафиксировать ваше обращение и выдать документы для полиции.
Заявление о преступлении подают в полицию — как правило, удобнее по месту жительства: через дежурную часть, через электронную приемную МВД в вашем регионе. В заявлении описывают обстоятельства и просят возбудить уголовное дело.
Что приложить:
- чек/квитанцию перевода, выписку по счету, зафиксированный банком факт обращения;
- скриншоты переписки, номера телефонов, ссылки на аккаунты;
- любые данные о получателе денег (Ф. И. О., банк, последние цифры карты).
Иск к получателю перевода
У потерпевшего два варианта: подать иск о о взыскании неосновательного обогащения с владельца карты/счета или о возмещении вреда. Разница в том, чтобы получить возмещение вреда, необходимо доказать вину дропа, а для этого дождаться финала уголовного дела. На практике проще и быстрее подать иск о неосновательном обогащении: это можно делать параллельно расследованию уголовного дела.
В какой суд подавать иск к получателю денег (дропперу)
По общему иск подают по месту жительства ответчика. Но в декабре 2025 года Конституционный суд вынес по делу жительницы из Ставропольского края, где указал, что такая практика неконституционна. Суд установил временное правило: пока закон не поправят, потерпевший по дистанционному хищению денег с банковского счета (включая случаи переводов на чужую карту в рамках схем) может подать иск на выбор:
- по месту жительства ответчика;
- по месту жительства истца;
- по месту производства по уголовному делу (в том числе если оно приостановлено).
Изменение поможет потерпевшим не тратить деньги на поездки в другие регионы, чтобы подать гражданский иск.
Главное о том, как взыскать деньги с дропера
- Сразу позвонить в банк, зафиксировать обращение, запросить документы (выписку/подтверждение перевода).
- Подать заявление в полицию: приложить чек, выписку, скриншоты переписки, данные получателя.
- Оценить с юристом или самостоятельно, какой гражданский иск подходит: чаще всего — неосновательное обогащение к получателю.
- Выбрать суд: теперь можно подать иск по месту жительства истца или по месту расследования уголовного дела, а не только по адресу получателя денег. Дождаться решения суда.
Источник
