- Специальный корреспондент
Блокировка из-за подозрений банка в мошенничестве.
Как банк определяет «подозрительную» операцию?
Банк обязан проверять все переводы клиентов на специальные признаки, утвержденные Банком России.
Если операция попадает под хотя бы один из них, банк обязан на 2 дня приостановить перевод денег или отказать клиенту в совершении операции.
Вот ключевые признаки:
⦁ Реквизиты получателя есть в «чёрном списке» ЦБ (базе данных о мошеннических переводах).
⦁ Нетипичная для вас операция: необычно крупная сумма, странное время или место совершения.
⦁ Использование устройства (телефона, компьютера), с которого ранее пытались совершить мошеннический перевод.
⦁ Получатель фигурирует в внутренней базе подозрительных контрагентов вашего банка.
⦁ В отношении получателя возбуждено уголовное дело за мошенничество.
⦁ Поступила информация от сторонних сервисов (например, о всплеске подозрительных звонков или СМС на ваш номер).
Как подтвердить операцию?
У вас есть два варианта:
Исключение: если получатель числится в «чёрном списке» ЦБ.
В этом случае банк может приостановить перевод на 2 дня (период охлаждения), либо приостановить использование банковской карты, онлайн-банкинга.
Это происходит, если ваши собственные реквизиты или данные попали в базу ЦБ.
В этом случае необходимо:
⦁ Через любой ваш банк. Банк обязан перенаправить ваше заявление в Банк России не позднее следующего рабочего дня.
⦁ Напрямую в Банк России через интернет-приемную на его сайте, выбрав тему «Информационная безопасность».
Ждать ответа. Банк России обязан рассмотреть ваше заявление и дать ответ в течение 15 рабочих дней с момента получения.
Важно! Если ЦБ откажет в исключении, в ответе будут указаны банки, направившие информацию в ЦБ.
Вам нужно обратиться к ним, чтобы выяснить конкретные причины и способы устранения проблемы.
Отказ Банка России можно обжаловать в суде.
Источник
Как банк определяет «подозрительную» операцию?
Банк обязан проверять все переводы клиентов на специальные признаки, утвержденные Банком России.
Если операция попадает под хотя бы один из них, банк обязан на 2 дня приостановить перевод денег или отказать клиенту в совершении операции.
Вот ключевые признаки:
⦁ Реквизиты получателя есть в «чёрном списке» ЦБ (базе данных о мошеннических переводах).
⦁ Нетипичная для вас операция: необычно крупная сумма, странное время или место совершения.
⦁ Использование устройства (телефона, компьютера), с которого ранее пытались совершить мошеннический перевод.
⦁ Получатель фигурирует в внутренней базе подозрительных контрагентов вашего банка.
⦁ В отношении получателя возбуждено уголовное дело за мошенничество.
⦁ Поступила информация от сторонних сервисов (например, о всплеске подозрительных звонков или СМС на ваш номер).
Как подтвердить операцию?
У вас есть два варианта:
- Дать согласие на приостановленный перевод (в течение следующего дня).
- Совершить ту же операцию повторно.
Исключение: если получатель числится в «чёрном списке» ЦБ.
В этом случае банк может приостановить перевод на 2 дня (период охлаждения), либо приостановить использование банковской карты, онлайн-банкинга.
Это происходит, если ваши собственные реквизиты или данные попали в базу ЦБ.
В этом случае необходимо:
- Подать заявление об исключении из базы данных ЦБ.
⦁ Через любой ваш банк. Банк обязан перенаправить ваше заявление в Банк России не позднее следующего рабочего дня.
⦁ Напрямую в Банк России через интернет-приемную на его сайте, выбрав тему «Информационная безопасность».
Ждать ответа. Банк России обязан рассмотреть ваше заявление и дать ответ в течение 15 рабочих дней с момента получения.
Важно! Если ЦБ откажет в исключении, в ответе будут указаны банки, направившие информацию в ЦБ.
Вам нужно обратиться к ним, чтобы выяснить конкретные причины и способы устранения проблемы.
Отказ Банка России можно обжаловать в суде.
Источник
