Аналитик Бочкина: банки считают подозрительным перевод от 100 тыс. рублей в день.
Банки считают подозрительными переводы физических лиц на сумму более 100 тыс. рублей в день и более 1 млн рублей в месяц, сообщила 11 ноября аналитик финансового маркетплейса «Банки.ру» Эряния Бочкина.
«Очень быстрая переадресация только что зачисленных средств не выглядит как обычная бытовая финансовая активность и означает, что счет служит «коридором» для передачи денег дальше», — пояснила эксперт.
Она добавила, что даже небольшие суммы могут вызвать повышенное внимание, если вписываются в схемы отмывания денег или мошенничества.
По словам Бочкиной, банки ориентируются не только на пороги сумм, но и на количество операций, число получателей и поведенческие паттерны клиентов. Для снижения риска блокировки она советует использовать счет для обычных платежей, сохранять документы о происхождении средств и избегать массовых переводов на незнакомые карты.
Банки считают подозрительными переводы физических лиц на сумму более 100 тыс. рублей в день и более 1 млн рублей в месяц, сообщила 11 ноября аналитик финансового маркетплейса «Банки.ру» Эряния Бочкина.
«Очень быстрая переадресация только что зачисленных средств не выглядит как обычная бытовая финансовая активность и означает, что счет служит «коридором» для передачи денег дальше», — пояснила эксперт.
Она добавила, что даже небольшие суммы могут вызвать повышенное внимание, если вписываются в схемы отмывания денег или мошенничества.
По словам Бочкиной, банки ориентируются не только на пороги сумм, но и на количество операций, число получателей и поведенческие паттерны клиентов. Для снижения риска блокировки она советует использовать счет для обычных платежей, сохранять документы о происхождении средств и избегать массовых переводов на незнакомые карты.
