Наверно мало кто знает:
Из личного опыта, если закидываешь денег на номер сотового с кошелька и этот сотовый в киви заблокирован, то моментально происходит блокировка вашего кошелька за подозрение в мошенничестве. Тестировал на двух кошельках - каждый ушел в блок.
Также из личного опыта, киви ставит ограничение на исходящие платежи только в случае, если кошелек зафиксирован под обнал средств. Т.е. когда много операций под прием и сразу вывод или прием средств с кошелька, который в последствии заблокировали сб-шники. Они дают залить еще денег, но вывести их уже не сможете.
В целом получается киви блокирует все денежные цепочки(все относящиеся кошельки) в своей системе, если есть подозрение на мошенничество...
Предполагаю, что сначала кошельки заносятся в список подозрительных автоматически , а потом отбираются вручную. Думаю стоит скрипт, который считывает количество повторяющихся операций, суммы операций под вывод, за какой срок они проходили, наверняка настроено количество чередований вывод или оплата услуг...
Совет один: не храните деньги в платежных системах - лучше налички пока ничего не придумали
p.s.: биткойны - единственная система, которая не проверяет платежи.